KYC & Verifikation

Som licenseret spiludbyder er V.Vegas Casino retligt forpligtet til at gennemføre Know Your Customer (KYC)-kontroller for alle spillere. Dette er ikke et valg — det er en regulatorisk forpligtelse i henhold til vores Curaçao-spillelicens og gældende AML-lovgivning. KYC-verifikation tjener flere formål:

• Bekræftelse af, at du er den person, du udgiver dig for at være
• Sikring af, at du har nået den lovpligtige minimumsalder for spil (18+)
• Forebyggelse af svig og identitetstyveri
• Overholdelse af AML-reglerne
• Beskyttelse af din konto mod uautoriseret adgang

Til identitetsverifikation beder vi dig om at fremsende et af følgende dokumenter: gyldigt pas (billedsiden), nationalt identitetskort (begge sider) eller statsudstedt kørekort (begge sider). Dokumentet skal opfylde alle følgende kriterier:

• Udstedt af en anerkendt myndighed
• I farve — sort-hvide kopier accepteres ikke
• Klart læseligt uden tildækkede elementer
• Gyldigt på tidspunktet for indsendelsen
• Indeholder fuldt navn og fødselsdato
• Indeholder et tydeligt fotografi

Dokumenter verificeres inden for 24 timer efter indsendelse. Du modtager en e-mailbekræftelse ved vellykket identitetsverifikation.

Dokumentet til bevis for bopælsadresse skal være udstedt inden for de seneste 3 måneder. Accepterede dokumenter:

• Kontoudtog (med navn, adresse og kontooplysninger)
• Forsyningsregning (gas, el, vand eller bredbånd)
• Officiel offentlig korrespondance (årsopgørelse, brev fra Udbetaling Danmark eller lignende)
• Ejendomsskattemeddelelse eller tilsvarende
• Lejekontrakt, underskrevet inden for de seneste 3 måneder

Dokumentet skal tydeligt indeholde det fulde navn og den aktuelle bopælsadresse. Postboksadresser accepteres ikke.

For at forebygge svig og sikre, at udbetalinger kun sker til legitime konti, verificerer vi alle anvendte betalingsmetoder.

Kredit- og debetkort

Billede af kortet med kortindehaverens navn og de sidste 4 cifre af kortnummeret. De midterste 8 cifre skal være dækket eller sværtet. Begge sider af kortet kan være påkrævet.

E-wallets (Skrill, Neteller, MiFinity m.fl.)

Screenshot af e-wallet-kontoen med registreret navn og e-mailadresse. Kontoen skal være registreret i dit navn.

Bankoverførsler

Aktuelt kontoudtog (fra de seneste 3 måneder) med IBAN eller kontonummer, kontoindehaverens navn og bankens navn.

For spillere, hvis samlede indsætninger overstiger kr. 75.000, eller som anmoder om en enkelt udbetaling på over kr. 37.500, er vi forpligtet til at verificere midlernes oprindelse. Accepteret dokumentation:

• Aktuelle lønsedler (fra de seneste 3 måneder)
• Ansættelseskontrakt eller opgavedokument
• Virksomhedsregnskab eller erhvervskontooplysninger
• Årsopgørelse eller selvangivelse
• Dokumenter til bevis for salg af fast ejendom eller aktiver
• Arvebeviser
• Uddrag fra investerings- eller pensionskonti

Dette er et regulatorisk krav og udgør ingen mistanke over for spilleren. Al dokumentation om midlernes oprindelse behandles med fuld fortrolighed.

Standard-KYC omfatter identitets- og adresseverifikation og afsluttes for de fleste spillere inden for 24 timer. Sager, der kræver udvidet kundekendskab (EDD) med yderligere dokumentation, kan tage op til 72 timer. Udbetalinger tilbageholdes, indtil verifikationen er afsluttet. Vi behandler udbetalinger straks efter vellykket verifikation.

Sikkerheden af dine personoplysninger og dokumenter er vores højeste prioritet. Alle indsendte dokumenter vil:

• Blive krypteret med AES-256-kryptering under overførsel og lagring
• Blive opbevaret på ISO 27001-certificerede servere i EU
• Kun være tilgængelige for autoriserede medlemmer af compliance-teamet
• Aldrig blive delt med tredjeparter, medmindre det er lovpligtigt

Dokumenter opbevares i mindst 5 år i henhold til kravene i AML-reglerne. Efter kontolukning kan spillere anmode om sletning af deres data, med forbehold for obligatoriske opbevaringsfrister.

Udvidet kundekendskab (EDD) anvendes på spillere, der vurderes at udgøre en højere risiko. EDD kan udløses af:

• Identifikation af spilleren som politisk eksponeret person (PEP) eller nær samarbejdspartner til en PEP
• Indsætninger eller udbetalinger fra højrisikolande
• Transaktionsmønstre, der ikke stemmer overens med det oplyste indkomst- eller beskæftigelsesforhold
• Store eller hyppige transaktioner uden åbenlys økonomisk begrundelse
• Uoverensstemmelser mellem oplyste og verificerede oplysninger

EDD kræver yderligere dokumentation og kan omfatte videoverifikation. Godkendelse fra den overordnede compliance-ledelse er påkrævet for at fortsætte forretningsforholdet under EDD. Manglende fremsendelse af den krævede EDD-dokumentation medfører kontorestriktioner.

V.Vegas Casino forbeholder sig retten til at begrænse, suspendere eller permanent lukke en spillers konto, hvis:

• Spilleren ikke kan fremlægge tilfredsstillende verifikationsdokumentation
• Indsendte dokumenter vækker mistanke om ægtheden eller er blevet ændret
• Midlernes oprindelse ikke kan fastslås på tilfredsstillende vis
• Spilleren befinder sig i eller er bosiddende i en begrænset jurisdiktion
• Der konstateres mistænkelig aktivitet på kontoen

Eventuelle midler på en begrænset eller lukket konto tilbageføres til spilleren via den oprindelige betalingsmetode, efter at AML-kontrollen er afsluttet, medmindre lovgivningsmæssige forpligtelser foreskriver andet.