AML-politik

V.Vegas Casino drives under licens fra Curaçao Gaming Control Board og er fuldt forpligtet til at overholde alle gældende love og regler om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og bekæmpelse af terrorfinansiering (CTF). Hvidvaskning af penge — processen med at give ulovligt erhvervede midler et skin af lovlighed — forvolder alvorlig skade for enkeltpersoner, samfundet og det globale finansielle system. Vi tager vores forebyggende rolle alvorligt og har implementeret et omfattende AML-program, der opfylder eller overgår de regulatoriske krav.

Vores AML-politik gennemgås årligt og opdateres som reaktion på ændringer i lovgivningen, regulatoriske retningslinjer og nye typologier inden for finansiel kriminalitet.

V.Vegas Casino anvender en risikobaseret tilgang til AML-compliance, hvilket betyder, at kontrolniveauet for en spiller eller en transaktion er proportionalt med den vurderede risiko. Vi klassificerer spillere i tre risikokategorier:

Risikovurderingen foretages ved kontoregistrering og revideres løbende på baggrund af transaktionsadfærd, kontoaktivitet og nye indkomne oplysninger.

Standard-kundekendskab (CDD) gælder for alle spillere og omfatter:

• Verifikation af spillerens identitet på grundlag af officielle, statsudstedte identitetsdokumenter
• Bekræftelse af spillerens bopælsadresse
• Indhentning af oplysninger om formålet med og arten af spillerens spilaktivitet
• Vurdering af spillerens forventede transaktionsvolumener

CDD gennemføres ved registrering og opdateres løbende. Forenklet CDD kan anvendes for lavrisikospillere med lave transaktionsvolumener. Udvidet CDD (se afsnit 04) gælder for højrisikokunder.

Udvidet kundekendskab (EDD) anvendes på spillere, der vurderes at udgøre en højere risiko. EDD er obligatorisk for:

• Politisk eksponerede personer (PEP) samt deres nærmeste familiemedlemmer og nære samarbejdspartnere
• Spillere fra lande, som FATF har klassificeret som højrisikolande
• Spillere, hvis transaktionsvolumener er uforholdsmæssigt store i forhold til det oplyste indkomst- eller formueforhold
• Spillere, der er involveret i komplekse eller usædvanlige transaktionsmønstre

EDD omfatter:

• Verifikation af formuens oprindelse og midlernes oprindelse
• Yderligere identitetskontroller, som kan omfatte videoverifikation
• Intensiveret løbende overvågning med lavere tærskler for indberetning af mistænkelig aktivitet
• Ledelsens godkendelse til at fortsætte forretningsforholdet

Manglende gennemførelse af EDD-proceduren kan føre til kontorestriktioner og tilbageholdelse af midler, indtil undersøgelsen er afsluttet.

Alle transaktioner på V.Vegas Casinos platform er underlagt løbende, automatiseret overvågning. Transaktionsovervågningssystemet er designet til at identificere mønstre og adfærd, der er karakteristiske for hvidvaskning af penge, terrorfinansiering eller anden finansiel kriminalitet. Vigtige overvågningsindikatorer omfatter:

• Enkelttransaktioner på kr. 75.000 eller derover
• Samlede indsætninger, der overstiger kr. 187.500 på 30 dage
• Hurtige ind- og udbetalingscyklusser med minimal spilaktivitet
• Brug af flere betalingsmetoder uden klar begrundelse
• Strukturering — opdeling af transaktioner for at omgå indberetningsgrænser
• Væsentlige afvigelser fra spillerens etablerede indsætningsmønstre
• Gevinster, der er uforholdsmæssigt store i forhold til indsætningerne

Markerede transaktioner gennemgås af compliance-teamet inden for 24 timer. Konti kan midlertidigt begrænses, indtil undersøgelsen er afsluttet.

Når compliance-teamet identificerer aktivitet, der kan udgøre hvidvaskning af penge eller terrorfinansiering, indledes følgende proces:

• Spillerens konto begrænses straks, indtil undersøgelsen er afsluttet
• Der udarbejdes en intern underretning om mistænkelig aktivitet (SAR)
• Rapporten videresendes i henhold til gældende lovgivning til den kompetente Financial Intelligence Unit (FIU) — i Danmark: Hvidvasksekretariatet under Statsadvokaten for Særlig Kriminalitet (SØIK)
• Sagen eskaleres til den overordnede compliance-ledelse

Vi samarbejder fuldt ud med retshåndhævende myndigheder og tilsynsmyndigheder i forbindelse med undersøgelser af finansiel kriminalitet.

V.Vegas Casino fører omfattende dokumentation over alt kundekendskab, transaktionsdata og compliance-aktiviteter. Minimumsopbevaringsfrister for dokumenter:

Alle dokumenter opbevares sikkert med adgang forbeholdt autoriserede compliance-medarbejdere. Dokumenter stilles til rådighed for tilsynsmyndigheder og retshåndhævende myndigheder på begrundet og retsgyldig anmodning.

Alle V.Vegas Casino-medarbejdere, der har kundekontakt eller håndterer finansielle transaktioner, gennemgår obligatorisk AML-uddannelse. Uddannelsesprogrammet omfatter:

• Genkendelse af hvidvaskingstypologier og advarselstegn (røde flag)
• Forpligtelser i forbindelse med kundekendskab
• Interne indberetningsprocedurer
• Forpligtelser og beskyttelsesforanstaltninger i henhold til whistleblower-lovgivningen
• Konsekvenser ved manglende overholdelse (strafferetlige og civilretlige)

Uddannelse gennemføres ved onboarding for alle nye medarbejdere og opdateres årligt. Yderligere uddannelse arrangeres ved væsentlige ændringer i AML-lovgivningen eller regulatoriske retningslinjer. Gennemførte uddannelsesforløb registreres og revideres.

V.Vegas Casino er forpligtet til fuldt ud at overholde alle gældende regulatoriske krav. AML-programmet er i overensstemmelse med:

• Licenskravene fra Curaçao Gaming Control Board
• FATF's 40 anbefalinger og tilhørende retningslinjer
• EU's AML-direktiver (AMLD), i det omfang de finder anvendelse
• FATF's landevurderinger og opdaterede vejledninger
• Spillemyndighedens retningslinjer og den nationale lovgivning i de jurisdiktioner, hvori vi er aktive

Compliance-programmet underkastes en uafhængig ekstern revision hvert år. Resultater og anbefalinger gennemgås af ledelsen og implementeres uden forsinkelse. Vi opretholder en åben og transparent kommunikation med tilsynsmyndighederne.

Ved compliance-relaterede henvendelser bedes du kontakte os via den relevante kanal:

Compliance-teamet er tilgængeligt mandag–fredag kl. 09:00–18:00 CET. Hastesager — herunder henvendelser fra retshåndhævende myndigheder og tilsynsmyndigheder — prioriteres og behandles inden for 4 timer uanset tidspunktet.